AllianceBlock bouwt aan een globale gedecentraliseerde kapitaalmarkt die de wereld van traditionele financiering en de wereld van DeFi samenbrengt in één ecosysteem. Door het gebruik van onder andere orakels en NFTs kan het protocol twee verschillende financiële markten samenbrengen in één synergetisch ecosysteem. Deze samenstelling zet deze twee werelden niet langer tegenover elkaar, maar zorgt voor een verbintenis die de toekomst van onze financiële wereld is.
Wat is AllianceBlock (ALBT)?
De toekomst van ons huidige monetaire systeem wordt al langer in vraag gesteld. Met de ontwikkeling van crypto zijn er steeds meer mogelijkheden bijgekomen en we kunnen wel duidelijk stellen dat crypto een groot deel van onze financiële toekomst zal zijn. Steeds meer investeerders vinden de weg naar crypto, aangezien de markt ook steeds toegankelijker wordt.
AllianceBlock (ALBT) wil de wereld van traditionele financiëring samenbrengen en verbinden met de wereld van decentralized finance (DeFi) om zo de toekomst te zijn van het investeringsbankieren.
AllianceBlock (ALBT) bouwt op deze manier een gedecentraliseerd financieel ecosysteem dat de toegang van verschillende kapitaalmarkten vereenvoudigt, die van traditionele financiering (TradeFi) en DeFi. Ze fungeren als een brug tussen beide markten. Ze willen dus de hele markt hervormen door de gehele besluitvorming te decentraliseren. Dit realiseren ze door governance-functie toe te kennen aan hun native token $ALBT.
Ecosysteem ALBT
AllianceBlock is als het ware een brug die alle financiële markten met elkaar verbindt en die communicatie en operationele werking mogelijk maakt. Zoals je in onderstaand voorbeeld kan zien, verbindt het vrijwel alle aspecten. Momenteel staat de investeringsmarkt van TradeFi, traditionele financiering, lijnrecht tegenover de wereld van DeFi om tal van redenen. Het ecosystem van AllianceBlock wil één grote financiële markt waar de mogelijkheden eindeloos zijn.
De traditionele financiële investeringsmarkt kenmerkt zich aan private banken en stock exchanges e.d. maar bieden geen toegang tot de wereld van DeFi. Omgekeerd kent de wereld van DeFi ook geen toegang en integratie tot de traditionele markt. Beide markten werken ook geheel anders en berusten op andere principes, daarom is het noodzakelijk om beide markten op een efficiënte en doeltreffende manier te laten communiceren met elkaar en integratie te realiseren.
Orakels
Noodzakelijk in de uitvoering is het gebruik van orakels. Deze gaat door het gebruik van smart contracts, externe data verzamelen en implementeren op de blockchain. Het haalt off-chain data en gebruikt deze om on-chain analyses en implementaties te realiseren. Om dit mogelijk te maken heeft AllianceBlock onder andere een samenwerking met ChainLink (LINK).
Overledger
Momenteel hebben we verschillende blockchains die elk op hun beurt mooie ontwikkelingen doormaken en groeien. Zo is het ecosysteem van Ethereum momenteel het meest dominant waarbij er verschillende decentrale applicaties (dApps) worden gebouwd om meer toepassingen te creëren. Ondanks dat dit essentieel is voor de ontwikkeling van crypto, is de communicatie vanuit dit ecosysteem met andere blockchains nog steeds lastig.
Hierdoor is er nood aan globale interoperabiliteit. En deze wordt gerealiseerd door het principe van overledger. Deze overledger is een blockchain-besturingssysteem dat verbinding maakt met andere blockchains, maar ook bestaande netwerken met blockchains met elkaar verbindt. Hierdoor is de creatie van multi-chain-applicaties mogelijk, beter bekend als mApps. Deze ontwikkeling is baanbrekend in de technologie van crypto.
Hoe werkt AllianceBlock (ALBT)?
Het ecosysteem is onderverdeeld in drie verschillende lagen. Elke laag heeft een specifiek doel en afzonderlijk helpen ze om DeFi-projecten te laten groeien, om zo ook traditionele financiële markten aan te trekken.
DeFi-laag
In de laag van DeFi bieden ze cross-chain interoperabiliteit aan. Hier wordt dus communicatie mogelijk met andere bestaande blockchains om hier onder andere de realisatie van mApps mogelijk te maken. Daarnaast zorgt dit voor extra liquiditeit en volume. Hier wordt ook gewerkt aan een eigen decentrale exchange, beter bekend als een DEX. Gebruikers hebben toegang tot een dashboard waarbij ze alle data-analyse en informatie kunnen raadplegen die het protocol gebruikt.
Data-laag
Data is uiteraard essentieel in deze overledger tussen de traditionele financiële markt en de wereld van DeFi. Dankzij het AllianceBlock Data Tunnel worden grote hoeveelheden data verzameld zodat zowel DeFi-projecten als traditionele financiële instellingen deze kunnen gebruiken.
Regelgeving en naleving
De wereld van DeFi kent veel vrijheid dankzij het ontbreken van een know-your-customer procedure. In de traditionele financiële wereld is dergelijke procedure standaard. Je kan tenslotte geen bankrekeningen openen zonder je hierbij te identificeren. In deze laag stelt het protocol van AllianceBlock DeFi-projecten, -protocollen en DEX’en in staat om een schaalbaar framework te introduceren over de regelgeving, die hen kan helpen in de verdere groei zodat op deze manier ook institutionele organisaties kunnen deelnemen aan de wereld van DeFi.
Onboarding
Nieuwe partijen kunnen zich aanmelden bij AllianceBlock om de brug te maken tussen traditionele financiële en de wereld van DeFi. Hierbij verifieert AllianceBlock de identiteit van de persoon of organisatie. Dit betreft know-your-customer procedure maar ook een AML-controle (Anti-Money-Laundering). Na deze controle worden deze gegevens automatisch verzonden naar het framework dat instaat voor alle juridische zaken. Zo wordt een beleggersprofiel aangemaakt op het platform van AllianceBlock.
Eenmaal actief op het platform, wordt hun persoonlijk profiel gebruikt om projecten te matchen die passen bij hun investeringsvoorkeuren. Zo kan het zijn dat er enkel interesse is in interoperabiliteit met NFTs of een DEX. Deze zijn allemaal optioneel. Dit profiel krijgt vervolgens een bepaalde reputatiescore. Door deze reputatie kunnen ze autoriteit opbouwen op het platform door bijvoorbeeld mee projecten uit te zetten, promoties te doen of feedback te geven op de community.
Deze score is essentieel en is ook onderdeel van het consensusmechanisme dat AllianceBlock gebruikt. Investeerders kunnen een project waarin ze geloven promoten door hun governance-functie te gebruiken. Deze deelname is afhankelijk van hun reputatiescore of ze al dan niet gemachtigd zijn om deel te nemen en/of hoe zwaar hun stem zal wegen. Hierdoor blijft het democratisch.
Tokenomics $ALBT
AllianceBlock heeft een totale voorraad van 1 miljard ALBT-tokens. Hiervan zijn 40 miljoen verkocht tijdens een private sale ter waarde van 500.000 dollar. Op moment van schrijven zijn er 311 miljoen tokens in omloop. Bijna de helft van deze tokens worden verdeeld en teruggegeven aan het ecosysteem.
Utility
De native token van AllianceBlock is een utility-token, dit betekent dat het gebruikt wordt om het ecosysteem operationeel te houden. Dit wordt deze gebruikt voor verschillende aspecten:
- Transactiekosten: elke transactie in het netwerk zal gepaard gaan met een kleine kost in ALBT-tokens.
- Staking: je kan je tokens gaan staken in het netwerk.
- Token burn: elk kwartaal zal 25 tot 50 procent van alle transactiekosten verbrand worden.
- Exchange: in de verdere ontwikkeling wil het team een DEX ontwikkelen waarbij het ALBT-token de exchange operationeel zal houden.
Roadmap
Het Gensis-block is gemint begin 2018 en ondanks dat het team al veel verwezenlijkt heeft, staat AllianceBlock nog steeds aan de start van een zeer mooie ontwikkeling. We bespreken hierbij de grootste doelstellingen op hun roadmap voor de aankomende periode:
AllianceDEX
Dankzij DeFi hebben investeerders meer transparantie, decentralisatie en maakt het peer-to-peer transacties mogelijk. Om de brug te maken tussen traditionele financiering en decentrale financieringen, willen ze een eigen decentrale exchange lanceren. Hierbij is het ALBT-token het fundament van deze exchange. Transacties en alle bijhorende kosten zullen gedaan worden met het ALBT-token. Door het principe van overledger en interoperabiliteit willen ze met deze DEX de dominante decentrale exchange worden waarbij alle soorten tokens, cross-chain, verhandeld kunnen worden.
De DEX van AllianceBlock werkt als andere Automated Market Makers (AMM’s) zoals UniSwap maar dan met een nieuw wiskundig framework en aanpak met als doel de problematiek van impermanent loss te minimaliseren. Deze nieuwe mathematische formule verbetert de wereld van DeFi en opent de wereld van DeFi voor nieuwe investeerders dankzij het verminderd risico.
NFT
De wereld van DeFi is onlosmakelijk verbonden met de wereld van non-fungible tokens (NFTs). AllianceBlock heeft een samenwerking met RAMP DeFi. Zij bieden oplossingen voor onder andere de liquiditeitsproblematiek van NFTs. Gebruikers kunnen dankzij RAMP DeFi staking rewards ontvangen, maar tegelijk ook meer kapitaal vrijmaken met dezelfde asset om zo opnieuw te investeren.
Momenteel is de toegangsdrempel voor DeFi relatief hoog voor gereguleerde financiële instellingen. Via de samenwerking met RAMP zal volgens AllianceBlock dit de weg openen voor gereguleerde instellingen om zo de wereld van DeFi te betreden. De samenwerking heeft als doel een liquiditeitsoplossingen te bieden waarmee traditionele financiële instellingen dus illiquide activa kunnen digitaliseren in NFTs en deze vervolgens kunnen omzetten in liquide fondsen.
Momenteel zijn NFTs nog beperkt tot digitale kunst, in-game objecten en dergelijke, maar dankzij AllianceBlock zullen waardevolle assets zoals grondstoffen, onroerend goed en zelfs goud of zilver omgezet kunnen worden tot een NFT.
Traditionele financiële klanten
Ondanks dat het geen kortetermijndoelstelling is van AllianceBlock, is de toestroom en onboarding van traditionele financiële organisaties hoofdzaak. Enkel op deze manier kan het protocol effectief de brug slaan tussen traditionele financiële wereld en die van DeFi. We zien steeds meer toepassingen die dit mogelijk maken.
Partners
Het ambitieuze protocol heeft in zeer korte tijd al een zeer mooie lijst van partnerships. Het is natuurlijk niet vanzelfsprekend om twee geheel verschillende financiële markten met elkaar te verbinden, zeker niet zonder de nodige partners. Essentieel hierbij is het gebruik van orakels om data over te dragen van de traditionele wereld naar on-chain. Hierbij is ChainLink (LINK) een zeer mooie partner. Het principe van globale interoperabiliteit dankzij de overledger brengt ons zeer snel bij Quant (QNT). Het netwerk van Quant heeft als doelstelling om het hele crypto ecosysteem met elkaar te verbinden.
We zien reeds ook partners vanuit de traditionele wereld zoals London Stock Exchange en Money 20-20. Deze is een Fintech conferentie met meer dan 6000 deelnemers uit meer dan 82 verschillende landen. Denk hierbij aan Mastercard en Visa maar ook Forbes en JP Morgan.
Team
Rachid Ajaja is founder en CEO van AllianceBlock. Als afgestudeerd ingenieur heeft hij een passie voor analyses en datawetenschap. Het afgelopen decennium heeft hij zich beziggehouden met het ontwikkelen en implementeren van verschillende methodieken om organisaties te helpen met onder andere risicomanagement. In 2017 heeft hij zelfs een schaalbaar deep-learning model in Artificial Intelligence gebouwd en geïmplementeerd. Daarnaast was hij ook kwantitatief analist bij Barclays.
Matthijs De Vries is founder en CTO van AllianceBlock. Matthijs was als softwareontwikkelaar verantwoordelijk voor verschillende softwareontwikkelingsafdelingen van PostNL. Nadien heeft hij zich gericht op het ontwerpen en ontwikkelen van Artifical Intelligence producten. Naast andere projecten heeft hij ook een analytisch algoritme ontwikkeld op het gebied van veterinaire diagnostiek.
Amber Ghadda is naast founder ook geen onbekende voor JP Morgan. Daar was ze een vaste waarde als handelaar. Ze begon haar carrière bij Goldman Sachs en maakte in 2012 de overstapt naar JP Morgan waar ze zich bezighield met aandelen, maar ook met kredietverstrekkingen en grondstoffen.
Amber behaalde een bachelor in Science en Technology aan de McGill Universiteit in Canada. Nadien wist ze nog twee bijkomende masters te behalen: Neuroscience & Nanotechnology gevolgd door een PhD in moleculaire geneeskunde in Italië.
ALBT Koers
Conclusie
Afgelopen jaren hebben we een uitbreiding gezien in de mogelijkheden die crypto te bieden heeft. Naast de trends zoals GameFi en NFTs krijgt crypto steeds meer adoptie en komt er meer interesse vanuit de traditionele financiële markten. Institutionele organisaties zien wel toekomst in deze nieuwe blockchaintechnologie en overheden en organisaties zijn dus ook massaal op zoek naar mogelijkheden om deze nieuwe technologie te implementeren in het huidige financiële beleid.
AllianceBlock (ALBT) wil dan ook de globale financiële markten met elkaar gaan verbinden zodat handel tussen TradeFi (traditionele financiëring) en DeFi (decentrale financiëring) mogelijk is voor iedereen. Momenteel is de grootste hindernis dat er geen samenhang bestaat tussen beide varianten. Afgelopen periode heeft het macro-economisch nieuws ons getoond dat er nood is aan deze connectie. Zo kunnen problematieken zoals impermanent loss opgelost worden en kunnen we een nieuwe financiële toekomst tegemoet gaan waarbij we allemaal kunnen genieten van de voordelen van de blockchaintechnologie.
